当FP会が、お客様に選ばれる理由

当会代表者が、直接生命保険の相談をお受けします。

ビジネス握手

他の保険への乗り換えを前提とした相談をしないこと

当会のセミナーや相談に来られたお客様の本音で一番多かったのは、次のような意見です。

「生命保険の相談をしたいと思いながら、保険代理店や外交員・ライフプランナーに相談をすれば、今入っている保険の欠点ばかり指摘され自分が扱っている保険に乗り換えることを勧められることが明らかなので相談できなかった」

「自分の扱っている保険のメリットばかり強調して本当の事を教えてくれるか不安だから相談できなかった」

プラカード影

当会では、既に加入している保険について分析をし、同じ保障内容で保険料が減額できるか否かの検討を行います。 減額が可能であれば、保険会社の格付や信用を考慮のうえ乗り換えを検討することも必要かもしれません。 減額ができないのであれば、今加入している保険料について無駄がありませんので、安心して契約を継続することをお奨めします。

当会では、無理に保険を勧めることはありません。


FPで保険税務に詳しい税理士にしかできない会社保険の提案をします

会社保険の場合、税務調査を想定して、加入の正当性や合理性について説明できる議事録や福利厚生規定の作成をサポートします。 会社保険の出口戦略(生命保険の解約・払込み・保険金の受取の時期)が明確に理解できます。 生命保険に係わる税務の是否認について、経験豊富な税理士が税務調査の現場から実例に即したアドバイスをします。

青空扉

この保険は節税になります。税務署から否認されません。などと言って危ない保険を勧めたり、否認される危険性の高いスキームを勧めて、いざ税務調査で問題にされると税金のことは顧問税理士に聞いてください。我々は、保険代理店で税理士ではありませんと、責任回避をされたという苦情をお客様から相談を受けることがあります。

当FP会では代表者がファイナンシャルプランナー(FP)で税理士ですから、そのようなことは、ありません。税理士が保険税務のことは税理士に聞いてくれとは言えません。


保険のメリットだけでなくデメリットに対しての説明を行います


講演

保険加入者全員の方や全ての会社にとって一番良い保険はありません。加入目的や会社の財務状況(家計の状況)によって、ある人にとっては良い保険でも、別の人にとっては不適当な保険があります。 保険には、全てメリットとデメリットがあります。メリットだけを強調してデメリットの説明をしないということはしません。

公平中立的な立場であなたにとって、この保険が、加入者にとって良いか、そうでないかを明確に説明します。このようなアドバイスも、別の保険に乗り換えさせるための相談ではないからできることです。


プロの保険代理店向けセミナーや指導をしているので提案内容が違います

当FP会代表者であるFP・税理士・行政書士の田代は、日本生命、損保ジャパンひまわり生命、東京海上あんしん生命等で、プロ代理店・外交員向けのセミナー講師をしたり、プロ代理店の相談に乗ったりと、生命保険の活用に関し、多くの実績があります。
生命保険の活用の仕方や節税等の提案の内容は、他の追随を許しません。

3Dセミナー

保険以外の方法でも、保険に加入している目的が達成できないかも検討します。保険をかけるよりも貯蓄をした方が良い場合もあります。また、変額年金よりも他の金融商品で運用した方が有利な場合も考えられます。
これらの提案もFPで税理士であるからこそできるのです。






お気軽にお問い合わせください。043-224-3618


 


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