お客様の声

 生命保険の相談を前からしたいと思っていましたが、乗り換えを勧められるだけだからと不安でできませんでした。こちらでは、今入っている保険と他の保険会社の商品を比較して、保険料が安くならないのであれば、乗り換えのメリットは無いと、はっきり言ってくれたので安心しました。



 以前に、会社の保険を、節税目的で加入したが、加入に際して生命保険の節税メリットばかり強調され、絶対に節税になるからと言っていたのに、いざ税務調査で問題にされたら「税金のことは税理士に聞いてくれ」と言われ不信感を抱いた。ここの代表者は、保険税務に詳しい税理士だからデメリットもきちんと説明してくれた。税務調査の時に必要な議事録の作成も提言してくれたので安心できた。ありがとうございました。



 保険をよく知らない私に、保険の活用の仕方、保険の考え方や必要保障額の算定の仕方、税務処理についてわかりやすく説明していただきました。
短期の節税ではなく、経営者としての保障と、勇退時の退職金の財源確保に役立つ保険が自社にとってはより良いものだということがわかりました。



 顧問税理士へ相談してみましたが、提携している保険会社1社だけの提案でした。やはり、複数の商品を比較検討してみることが大切だと理解できました。



 今までは、漠然と保険に入っていましたが、保険の使い方には様々な手法があるとことを知り驚きました。



 保険なんてみんな同じだろうと思っていましたが、10年間保障の定期保険で、保障金額が同じでも、健康体割引がある保険会社など、保険会社によって保険料金に大きな差があることを知り驚きました。



 今まで会社の経営が赤字だからと保険に加入していませんでした。しかし、私に万が一のことがあった時の借入金の返済や運転資金の確保の為に、なるべく負担を抑えた生命保険に加入することが必要だと思いました。



 逓増定期保険に加入していて、解約返戻金の上がり方は知っていましたが、解約する時の会社の財務内容や解約時の雑収入の税務処理についてよく知らないで加入していました。



 節税、節税といっていたが、実際は利益の繰り延べで、出口戦略がうまくいって本当の意味で節税になるということがわかりました。出口戦略が最も大切であるということを知りました。ありがとうございました。





 


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